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反洗钱工作的重要性-凯发登录

时间:2019-05-27 14:34:39 浏览次数:42136 来源:本站

反洗钱是一项重要的工作,在维护金融安全、治理金融乱象、防范金融风险方面有着重大意义和重要作用

反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要

随着市场经济的快速发展和对外开放程度的不断加深,破坏金融管理秩序、金融诈骗、走私、贪污贿赂等经济犯罪日益增加,跨国毒品犯罪、有组织犯罪的境内渗透越来越严重,产生的大量犯罪收益客观上存在转移、清洗的需求,常常涉及频繁的洗钱活动。预防、监测、遏制和打击洗钱活动,发现并查没犯罪组织赖以生存的物质基础,冻结并收缴其犯罪收益,将有力地削弱、分化与瓦解这些犯罪活动,严防其扩大和蔓延,并最终实现打击犯罪,保护人民群众的根本利益,维护正常社会秩序的目标。

反洗钱工作是金融机构强化自身风险管理的需要

金融机构作为金融服务主体,其本身就是经营和承担风险的特殊企业,风险是与业务经营共存的。金融机构风险管控的好与坏、风险处置应变能力的强与弱直接决定了一家金融机构的成败与否。自20世纪90年代以来,随着业务规模与经营范围的不断扩大、新金融工具的涌现、新技术的应用、新业务流程的引进、监管环境的变化等,从国际大型商业银行开始,金融机构普遍推行了全面风险管理机制。而洗钱风险是金融机构面临的其中一种风险,可以用客观面临的洗钱威胁和自身制度建设牢固程度二者进行衡量。洗钱风险管理是金融机构全面风险管理的一个重要组成部分。

反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要

为了达到深化金融改革的要求,金融机构实施“引进来”和“走出去”战略加快金融业对外开放,推进金融业国际化。金融机构作为社会资金活动的主要载体,客观上在洗钱的放置、离析、融合各个阶段都容易成为洗钱及恐怖融资的渠道。金融机构卷入洗钱和恐怖融资,不仅会面临巨大的法律和运营风险,而且严重损害了金融机构甚至是政府的声誉。金融机构的海外经营必须要接受东道国的法律约束与金融监管。母国相关制度缺位势必会导致中国金融机构在海外经营中面临更为苛刻的反洗钱和反恐怖融资监管。目前已经发生个别国家以反洗钱和反恐怖融资为由对中国海外金融机构采取特殊措施的案例,导致了不必要的经济损失,影响了中国金融机构的国际声誉。同时,反洗钱和反恐怖融资制度缺位,可能为跨国洗钱分子和恐怖分子所利用,导致跨境资金的异常流动,冲击金融市场,破坏金融稳定,进而影响国民经济的健康发展。因此,做好反洗钱工作对于深化金融改革,维护金融机构声誉,防范金融风险,维护金融体系的稳定具有重要的现实意义。

反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要

当前,反洗钱与反恐怖融资已经涉及到金融、经济、法律甚至是政治等诸多领域,联合国安理会、亚太经济合作组织、亚欧会议、二十国集团财长和央行行长会议等均将预防及打击洗钱与恐怖融资作为了重要议题,许多重要国家更是将反洗钱与反恐怖融资提到了维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。中国目前已经签署或者批准了包括《联合国反腐败公约》《联合国打击跨国有组织犯罪公约》《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》以及12部反恐怖国际公约在内的多部涉及反洗钱与反恐怖融资的国际公约,支持联合国安理会制裁恐怖主义的各项决议,中国政府明确承诺积极参与反洗钱及反恐怖融资合作,加强对洗钱与恐怖融资的预防和打击。作为联合国安理会常任理事国、最大的发展中国家和在国际政治经济体系中日益重要的国家,中国应该在国际反洗钱及反恐怖融资领域发挥应有的作用,在国际组织中扩大发展中国家的代表性,在国际规则中体现发展中国家的利益。

洗钱活动不仅可帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且还会助长并滋生新的犯罪扭曲正常的经济与金融秩序,损害金融机构的诚信力,腐蚀公众的道德素养。在中国经济与世界经济的融合不断加深、社会矛盾发生新的变化的形势下,加强反洗钱工作具有十分重要的意义,对此必须要有新的和更深入的认识。

                                   参考文献:《反洗钱知识新编》

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